תכנון פרישה הוא תהליך שבו מסדרים, לפני מועד הפרישה, את ארבעת הדברים שמשפיעים על ההכנסה החודשית ועל המס לכל החיים: מיסוי הפרישה, הקצבה והקופות, הביטוחים והמסמכים המשפטיים. בראשון לציון ובסביבה אנחנו עושים את זה מאז 1974, ואת התהליך מלווים שני אנשי מקצוע יחד — אחד לצד המשפטי והמיסויי, אחד לצד הפנסיוני והביטוחי.

💡 בקצרה
מתחילים שלוש עד חמש שנים לפני הפרישה. מסדרים קיבוע זכויות והחלטה על הפיצויים, מאחדים קופות ישנות ובודקים דמי ניהול ומסלול, משלימים את הביטוחים שנגמרים עם העבודה, ומכינים צוואה וייפוי כוח מתמשך שמתואמים עם המוטבים בקופות. הבדיקה הראשונה ללא עלות.

מי עושה את זה אצלנו

ברוב המקומות כל חלק מטופל אצל איש מקצוע אחר, ואף אחד לא רואה איך ההחלטה של האחד משפיעה על השני. אצלנו התהליך נעשה על ידי שניים שעובדים על אותו תיק:

שניהם יושבים על אותה תוכנית כתובה, ולכן אין מצב שהחלטת מס משפרת דבר אחד והורסת אחר. הרקע המלא של הקבוצה מופיע בעמוד המומחיות.

ארבעת החלקים של התהליך

איך נראית הפגישה הראשונה

בדיקת פרישה ראשונית — ללא עלות

קבוצת אלפנט פיננסים, מראשון לציון מאז 1974. מעל 9,000 לקוחות, דירוג 4.9 בגוגל. פרונטלי באזור או בזום.

לתכנון פרישה באלפנט ⚡

ראשון לציון והסביבה

אנחנו יושבים בראשון לציון ומלווים פורשים מהעיר ומהיישובים סביבה — נס ציונה, רחובות, באר יעקב, חולון ובת ים — וגם מכל הארץ בזום. מי שמעדיף פגישה פרונטלית מקבל פגישה באזור, ומי שמעדיף לעשות הכול מרחוק עושה את רוב התהליך דרך האזור האישי: איסוף הנתונים מהמסלקה הפנסיונית, מעקב אחרי הקופות וחתימה על מסמכים.

שאלה נפוצה נוספת היא איך בכלל בוחרים את איש המקצוע. את זה פירטנו באיך בוחרים מתכנן פרישה ובמתכנן פרישה שהוא גם עורך דין. לעצמאים יש תמונה שונה, והיא מוסברת בתכנון פרישה לעצמאים.

שאלות נפוצות

מי נותן שירות תכנון פרישה בראשון לציון? +
קבוצת אלפנט פיננסים, מראשון לציון מאז 1974, עם מעל 9,000 לקוחות. את התהליך מלווים יחד עו״ד עמרי שאשא, מנכ״ל הקבוצה, שאחראי על הצד המשפטי והמיסויי, ועו״ד אסף שאשא, עורך דין וסוכן ביטוח ופנסיה, שאחראי על הקופות, הקצבה והביטוחים. פרונטלי באזור או בזום.
מה כולל תכנון פרישה? +
מיסוי הפרישה וקיבוע זכויות, הקצבה והקופות כולל איחוד ומסלולי השקעה, השלמת הביטוחים שנגמרים עם העבודה, והמסמכים המשפטיים — צוואה, ייפוי כוח מתמשך והסכם הפרישה מול המעסיק.
מתי כדאי להתחיל? +
שלוש עד חמש שנים לפני הפרישה. חלק מהצעדים דורשים זמן, וקיבוע זכויות קשה מאוד לתקן בדיעבד. גם מי שכבר פרש יכול לשפר, אבל התכנון המוקדם חוסך את הסכומים הגדולים.
כמה זה עולה? +
הבדיקה הראשונית של התיק הפנסיוני והביטוחי היא ללא עלות וללא התחייבות. אם נדרשת עבודה משפטית או תוכנית פרישה מלאה, העלות נאמרת מראש לפני שמתחילים.
האם חייבים להגיע פיזית? +
לא. אפשר פגישה פרונטלית באזור ראשון לציון, ואפשר לעשות את רוב התהליך בזום ובאזור האישי — איסוף נתונים מהמסלקה, מעקב אחרי הקופות וחתימה על מסמכים.